Seit dem 27. März 2023 ist die Aufladung von SumUp Pay mit einer American Express Kreditkarte nicht mehr möglich!

Lange Zeit gab es keine Möglichkeit eine American Express Kreditkarten zum Aufladen eines Onlinekontos zu nutzen. Zwar gab es immer wieder Schlupflöcher, dennoch waren diese meist nur durch sehr unseriöse Zahlungsanbieter nutzbar. Dies hat sich nun aber geändert.

Ab sofort gibt es für diejenigen, die mit ihrer meilenfähigen Kreditkarte, wie die American Express Kreditkarte oder auch die Miles & More Gold Meilen durch Überweisugen sammeln möchten eine Lösung. Der Zahlungsdienstleister SumUp der zuvor schon mit preiswerten Kartenterminals und innovativen Zahlungsmöglichkeiten im B2B Bereich bekannt geworden ist, bietet nun mit der App SumUp Pay auch eine Zahlungsdienstleistung für den Endkunden an. Weiteres erfahrt ihr im Verlauf dieses Artikels.

Mithilfe von SumUp Pay von eurer American Express Karte aus Überweisungen tätigen

Wie funktioniert SumUp Pay?

Die App SumUp Pay bietet euch ein sogenanntes Wallet, dass ihr mit Kredit – und Debitkarten sowie auch mit Überweisungen aufladen könnt. Dabei werden Karten von Visa, MasterCard und American Express problemlos akzeptiert. Das für die App verantwortliche Unternehmen ist die SumUp EU Payments UAB. Ähnlich wie bei Revolut erhaltet ihr eine litauische IBAN. Eine Einlagensicherung gibt es allerdings nicht. Nach erfolgreicher Anmeldung und Identifizierung wird euch eine virtuelle Prepaid-MasterCard erstellt. Der Dienst ist bisher in Deutschland, Frankreich, Irland, Italien, Spanien und im Vereinigten Königreich erhältlich.

Für die Anmeldung benötigt ihr lediglich einen Wohnsitz im jeweiligen Land, euren Personalausweis oder Reisepass, ein Selfie und eure Steuer ID.

Zu SumUp Pay!
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Da SumUp vor allem eigene Zahlungsterminals bevorzugt, gibt es bei jeder Zahlung mit der Prepaid Karte bei Händlern, die SumUp nutzen 1 % Cashback. Für alle anderen Zahlungen gibt es 0,5 % Cashback. Zusätzlich ermöglicht die App euch Geld an andere Nutzer zu senden.  Wichtig zu beachten ist, dass euch keine physische Karte zugeschickt wird. Die SumUp MasterCard kann ausschließlich mit Apple – und Google Pay genutzt werden. Im besten Fall nutzt man eine Meilen oder Punkte fähige Kreditkarte, um sein Wallet aufzuladen. Dies ermöglicht es euch, Punkte zu sammeln und dabei zusätzlich Cashback zu bekommen.

Man sollte bei der Nutzung von SumUp Pay beachten, dass die Aufladungen auf maximal 1.000 Euro die Woche und 200 Euro in einer einzelnen Transaktion mit einer Kreditkarte beschränkt sind. Allerdings sind über 4.000 Euro im Monat sicherlich genug, um mit SumUp Pay Ausgaben wie die Miete oder Strom zu begleichen.

SumUp Pay mit American Express nutzen?

Wie bereits erwähnt lässt sich euer SumUp Wallet ganz einfach auch mit einer American Express Karte aufladen. Dazu einfach unter Wallet Guthaben eure Kreditkarte hinzufügen.

Zusätzlich könnt ihr auch eine automatische Aufladung aktivieren, die in Kraft tritt, sobald euer Kontostand unter das von euch gesetzte Limit fällt.

Der bedeutende Vorteil besteht unter anderem darin, dass ihr SumUp Pay beispielsweise mit einer American Express Platinum Card aufladen könnt und dann mit der virtuellen Mastercard bei Händlern bezahlen könnt, die normalerweise keine Amex akzeptieren. Somit werden eventuelle Akzeptanzprobleme umgangen und ihr sammelt zusätzlich Cashback. Darüber hinaus könnt ihr durch den Einsatz der virtuellen Mastercard auch eventuelle Fremdwährungsgebühren vermeiden, da immer der aktuelle Wechselkurs bei der Umrechnung verwendet wird.

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Mit SumUp Pay das Revolut Konto mit Amex aufaden?

Mit der virtuellen Kreditkarte von SumUp Pay könnt Ihr entweder direkt oder über Apple Pay Euer Konto bei Revolut problemlos aufladen. Das bedeutet, dass Ihr Euer Revolut-Konto jetzt mit einer American Express Kreditkarte aufladen könnt, was zuvor nicht möglich war. Darüber hinaus könnt Ihr durch diesen Umweg eventuell anfallende zusätzliche Gebühr umgehen, die zum Beispiel beim Aufladen des Revolut Kontos mit einer Miles & More Business-Kreditkarte anfallen.

Wir persönlich können Revolut jedem empfehlen, der aus allen alltäglichen Ausgaben Meilen und Punkte generieren möchte. Aus Revolut heraus könnt ihr bequem Überweisungen im gesamten EU Raum und darüber hinaus tätigen. Zudem bietet Revolut nochmals Cashback Aktionen und auf Wunsch auch eine physische Karte. Weiters zu Revolut und wie ihr dauerhaft Meilen im Alltag sammeln könnt erfahrt ihr hier!

Revolut und American Express
Zu SumUp Pay!

Das Fazit

Dank SumUp Pay (zusätzlich in Kombination mit Revolut) könnt ihr nun Meilen bei jedem Einkauf sammeln, Cashback auf alle Zahlungen erhalten und gleichzeitig Meilen und Punkte mit Überweisungen generieren und das sogar alles als Nutzer einer American Express Kreditkarte. Eine solche Lösung gab es meines Wissens nach noch nie.

Ich habe die App inzwischen ein Tag lang getestet und kann als Fazit nur sagen, dass alles funktioniert und auch die Zahlungen unabhängig vom Weg schnell und zuverlässig durchgeführt werden. Eine Sache muss ich allerdings bemängeln. Der Kundenservice ist ausschließlich per E-Mail erreichbar. Folglich dauert die Kommunikation etwas länger. Das kenne ich von SumUp anders. Ich persönlich würde mir einen Live-Chat wie bei Revolut wünschen.

Inwiefern sich die App behaupten wird und ob American Express die Aufladung des Wallets unterbinden wird, wissen wir noch nicht. Deshalb rate ich jedem, diese Möglichkeit noch zu nutzen, solange es sie noch gibt. Folglich auch ein Appell meinerseits. Zwar könnt ihr euch theoretisch direkt wieder Geld aus der App auf euer Konto überweisen, dennoch wird dies als Verstoß der AGB gewertet und richtigerweise langfristig unterbunden. Seit dem 27. März 2023 wird jegliche American Express Karte nicht mehr unterstütz von SumUp. Die Begründung lautet Mißbrauch in der Vergangenheit.

FAQ zur SumUp Pay App

Ist die SumUp Pay App kostenlos?

Ja, ist sie. Auch werden keine Gebühren für das Aufladen mit Kreditkarte berechnet. 

Kann ich meine American Express Platinum zum Aufladen SumUp Pay nutzen?

Ja. Kostenlos und täglich bis zu 200€. In der Woche maximal 1.000€. 

Gibt es ein Limit beim Aufladen mit Kreditkarte?

Ja. Der Betrag ist begrenzt auf maximal 1000 € pro Woche (7 Tage, gleitend)

Warum ist mein Limit 100€

Eventuell hat man bei SumUp kurzfristig auf die überdurchschnitlich vielen Neuanmeldungen und Aufladungen reagiert.

Was ist Cashback

Bei Cashback handelt es sich um ein Prämienprogramm, mit dem Kunden einen festen Prozentsatz ihrer per SumUp Pay abgewickelten Einkäufe als Guthaben zurückerhalten. Der Betrag wird ihnen nach dem Einkauf in Form eines Cashback-Guthabens gutgeschrieben, das sie ausschließlich bei SumUp Händlern einlösen können.

Wie kann ich das Cashback einlösen?

Sie können Ihr Cashback bei SumUp Händler*innen einlösen, wenn Sie mit der App oder der SumUp Pay Karte bezahlen.

Falls Sie über einen QR-Code oder Zahlungslink bezahlen, können Sie Ihr Cashback entweder während des Bezahlvorgangs in SumUp Pay einlösen oder indem Sie das automatische Einlösen im Bereich „Cashback“ der App aktivieren.

Falls Sie Ihr Cashback mit Ihrer SumUp Pay Karte bei SumUp Händler*innen einlösen möchten, achten Sie darauf, dass das automatische Einlösen aktiviert ist und dass Sie den fälligen Betrag in Ihrem Wallet haben – unabhängig davon, über wie viel Cashback-Guthaben Sie verfügen.

Sie können kein Cashback abheben, da eine Bargeldeinlösung ausgeschlossen ist.

Wie zahle ich mit der SumUp Pay Card?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie mit SumUp Pay bezahlen können. Um einen SumUp Händler zu bezahlen, können Sie entweder den QR-Code des Händlers im Geschäft scannen oder über einen Zahlungslink bezahlen, der Ihnen vom Händler zugeschickt wird.

Ein Zahlungslink wird vom Händler in der Regel per E-Mail oder SMS, über einen Nachrichtendienst wie WhatsApp oder über soziale Medien verschickt.

Erstellen Sie Ihre eigene virtuelle Mastercard, die SumUp Pay Karte, um bei jedem beliebigen Händler bezahlen zu können. Mit ihr sind kontaktlose Zahlungen über Apple Pay oder Google Pay möglich.

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